DIC Group: Nguồn vốn lớn từ tiền gửi ngân hàng

DIC Group đã ghi nhận những biến động đáng chú ý trong hoạt động tài chính trong 9 tháng đầu năm 2026, với doanh thu thuần đạt 1.519 tỷ đồng, giảm 14% so với cùng kỳ năm trước. Nguyên nhân chính là do doanh thu từ bất động sản và bán thành phẩm giảm mạnh, lần lượt 14% và 86%. Tuy nhiên, doanh thu tài chính lại có sự tăng trưởng ấn tượng khi ghi nhận 216 tỷ đồng, tăng 5 lần so với năm trước, chủ yếu nhờ vào lãi từ tiền gửi và cho vay.

Nguồn gốc khoản tiền gửi lớn

Tính đến ngày 30/9/2026, tổng tài sản của DIC Group đạt 20.028 tỷ đồng, trong đó tiền gửi ngân hàng có kỳ hạn tăng mạnh lên 4.871 tỷ đồng, gấp 20 lần so với đầu năm. Sự gia tăng này chủ yếu đến từ hai nguồn chính: một là chuyển đổi lượng tiền từ “tiền và tương đương tiền” sang “đầu tư tài chính ngắn hạn” và hai là khoản tiền trả trước của khách mua bất động sản được gửi vào ngân hàng.

Phân tích tình hình tài chính

Với tổng nợ vay giảm xuống chỉ còn 1.265 tỷ đồng, DIC Group có thể dễ dàng kiểm soát dòng tiền và giảm gánh nặng nợ vay. Dòng tiền chi trả lãi vay trong 9 tháng chỉ là 109 tỷ đồng, bằng gần một nửa so với cùng kỳ năm trước. Nhìn chung, công ty vẫn có khả năng vay mượn lớn với vốn chủ sở hữu đạt 10.251 tỷ đồng.

Định hướng tương lai

DIC Group đặt mục tiêu doanh thu trong năm 2026 là 3.000 tỷ đồng và lãi sau thuế đạt 600 tỷ đồng. Tính đến nay, công ty đã hoàn thành 50,6% mục tiêu doanh thu và 33,6% mục tiêu lợi nhuận. Sự tăng trưởng doanh thu tài chính từ tiền gửi sẽ là một yếu tố quan trọng trong việc giúp DIC Group đạt được những mục tiêu này trong tương lai.

Kết luận: DIC Group đang chứng tỏ khả năng tối ưu hóa nguồn vốn và duy trì hoạt động tài chính bền vững trong bối cảnh thị trường bất động sản khó khăn.

REVIEWNHAPHO.COM chia sẻ góc nhìn thực tế về nhà phố, nhà đất sổ đỏ và bất động sản thổ cư, giúp người đọc có thêm dữ liệu trước khi mua, bán hoặc đầu tư.